Kredyty i finansowanie
Kupujesz nieruchomość, planujesz inwestycję albo chcesz sprawdzić, czy dzisiejsze zobowiązania da się poukładać taniej.
Od analizy możliwości po dokumenty, negocjacje i uruchomienie finansowania.
Poznaj zakresWspółpraca
Najpierw rozumiemy sytuację. Potem wybieramy właściwy kierunek.
Jedna rozmowa łączy finansowanie, ochronę, budowanie kapitału i potrzeby przedsiębiorców. Zespół dobieramy do realnej sytuacji, nie do z góry założonego produktu.
Ubezpieczenia
Chcesz wiedzieć, co realnie stanie się z budżetem rodziny lub firmy, jeśli zabraknie zdrowia, dochodu albo majątku.
Ochrona życia, zdrowia, dochodu i majątku dobrana do rzeczywistych ryzyk.
Poznaj zakres
Oszczędzanie, inwestycje i emerytura
Odkładasz środki, ale bez planu — albo masz plan, który powstał lata temu i nikt do niego nie wrócił.
Plan budowania kapitału powiązany z celami, horyzontem i akceptowanym ryzykiem.
Poznaj zakres
Obsługa firm
Prowadzisz firmę i tematy finansowe rozjeżdżają się między bankiem, księgowością i bieżącą operacyjnością.
Finansowanie, zabezpieczenia i koordynacja tematów ważnych dla przedsiębiorcy.
Poznaj zakresZasady rekomendacji
Rekomendacja jest wynikiem analizy, nie punktem wyjścia.
Najpierw sytuacja
Rozmowę zaczynamy od potrzeb, celów i dotychczasowych decyzji — nie od gotowego produktu.
Bez z góry ustalonego rozwiązania
Kierunek powstaje dopiero po uporządkowaniu danych i realnych możliwości.
Porównanie konsekwencji
Omawiamy koszty, ograniczenia, ryzyka i wpływ każdego wariantu na pozostałe cele.
Decyzja razem z klientem
Rekomendacja ma być zrozumiała. Klient uczestniczy w wyborze i zna następne kroki.
Jak wygląda współpraca
Pięć kroków od rozmowy do długoterminowej opieki
Rozmowa
Poznajemy sytuację, potrzeby i cele.
Co się dzieje na tym etapie
- Opowiadasz o sytuacji, planach i tym, co dziś budzi wątpliwości.
- Ustalamy, które obszary warto przeanalizować — i których nie trzeba.
- Zaczynamy telefonicznie, mailowo albo od spotkania w biurze.
EfektWspólne zrozumienie celu i zakresu dalszej pracy.
Szczegółowe obszary
Zakres dopasowany do etapu życia i firmy
Kredyty i finansowanie
Porządkujemy potrzeby, porównujemy dostępne rozwiązania i prowadzimy klienta przez proces — z uwzględnieniem kosztu, elastyczności oraz długoterminowego wpływu na budżet.
- Kredyty hipoteczne
- Kredyty gotówkowe
- Refinansowanie i konsolidacja
- Finansowanie firm
- Leasing
Ubezpieczenia
Najpierw określamy, co naprawdę wymaga ochrony. Dopiero później porównujemy zakres, wyłączenia, sumy ubezpieczenia i koszt.
- Życie i zdrowie
- Pakiety medyczne
- Dom i mieszkanie
- Komunikacyjne, podróżne i OC zawodowe
Oszczędzanie, inwestycje i emerytura
Budowanie kapitału zaczynamy od celu i czasu. Omawiamy dostępność środków, poziom ryzyka, koszty oraz rolę danego rozwiązania w całym planie finansowym.
- Regularne oszczędzanie
- Rozwiązania emerytalne
- Fundusze i inne rozwiązania inwestycyjne
- Plan wielu celów
Obsługa firm
Patrzymy łącznie na płynność, finansowanie rozwoju, ryzyka właściciela i firmy oraz ciągłość działania.
- Finansowanie rozwoju
- Optymalizacja zobowiązań
- Zabezpieczenie właścicieli i zespołu
- Sukcesja i zaplecze specjalistyczne
Pierwszy krok
Nie musisz znać rozwiązania. Wystarczy, że opowiesz o sytuacji.
Kontakt
Omówmy Twoją sytuację.
Możemy zacząć telefonicznie, mailowo albo od spotkania. Pierwsza rozmowa służy poznaniu sytuacji i ustaleniu dobrego następnego kroku — zajmuje około minuty, żeby ją umówić.
Telefon+48 695 344 423E-mailkdfrejchinbach@phinance.plBiuroJuliusza Słowackiego 2B
80-257 Gdańsk (mapa otwiera się w nowej karcie)
80-257 Gdańsk (mapa otwiera się w nowej karcie)
Na pierwszym etapie nie przesyłaj danych o dochodach, zadłużeniu, numerów dokumentów ani załączników. Bezpieczny sposób przekazania dokumentów ustalimy później.
Rozmowa bez zobowiązań
Zacznijmy od tego, co jest teraz najważniejsze.
Około 60–90 sekundPięć krótkich kroków pomoże nam przygotować się do rozmowy. Nie podawaj w formularzu wrażliwych danych finansowych ani dokumentów.
- Rodzaj sprawy
- Opis sytuacji
- Forma kontaktu
- Dane kontaktowe
- Podsumowanie
- Rozmowa bez zobowiązań
- Odpowiedź w wybranej formie
- Dane tylko do odpowiedzi