+48 695 344 423Umów rozmowę

Współpraca

Najpierw rozumiemy sytuację. Potem wybieramy właściwy kierunek.

Jedna rozmowa łączy finansowanie, ochronę, budowanie kapitału i potrzeby przedsiębiorców. Zespół dobieramy do realnej sytuacji, nie do z góry założonego produktu.

01

Kredyty i finansowanie

Kupujesz nieruchomość, planujesz inwestycję albo chcesz sprawdzić, czy dzisiejsze zobowiązania da się poukładać taniej.

Od analizy możliwości po dokumenty, negocjacje i uruchomienie finansowania.

Poznaj zakres
02

Ubezpieczenia

Chcesz wiedzieć, co realnie stanie się z budżetem rodziny lub firmy, jeśli zabraknie zdrowia, dochodu albo majątku.

Ochrona życia, zdrowia, dochodu i majątku dobrana do rzeczywistych ryzyk.

Poznaj zakres
03

Oszczędzanie, inwestycje i emerytura

Odkładasz środki, ale bez planu — albo masz plan, który powstał lata temu i nikt do niego nie wrócił.

Plan budowania kapitału powiązany z celami, horyzontem i akceptowanym ryzykiem.

Poznaj zakres
04

Obsługa firm

Prowadzisz firmę i tematy finansowe rozjeżdżają się między bankiem, księgowością i bieżącą operacyjnością.

Finansowanie, zabezpieczenia i koordynacja tematów ważnych dla przedsiębiorcy.

Poznaj zakres

Zasady rekomendacji

Rekomendacja jest wynikiem analizy, nie punktem wyjścia.

01

Najpierw sytuacja

Rozmowę zaczynamy od potrzeb, celów i dotychczasowych decyzji — nie od gotowego produktu.

02

Bez z góry ustalonego rozwiązania

Kierunek powstaje dopiero po uporządkowaniu danych i realnych możliwości.

03

Porównanie konsekwencji

Omawiamy koszty, ograniczenia, ryzyka i wpływ każdego wariantu na pozostałe cele.

04

Decyzja razem z klientem

Rekomendacja ma być zrozumiała. Klient uczestniczy w wyborze i zna następne kroki.

Jak wygląda współpraca

Pięć kroków od rozmowy do długoterminowej opieki

  1. 01

    Rozmowa

    Poznajemy sytuację, potrzeby i cele.

  2. 02

    Analiza

    Porządkujemy dane i określamy realne możliwości.

  3. 03

    Warianty i rekomendacja

    Porównujemy właściwe rozwiązania i omawiamy konsekwencje każdego wariantu.

  4. 04

    Wdrożenie

    Przeprowadzamy klienta przez dokumenty, formalności i realizację rozwiązania.

  5. 05

    Długoterminowa opieka

    Wracamy do przyjętych rozwiązań, gdy zmienia się sytuacja klienta, rynek lub możliwości.

Szczegółowe obszary

Zakres dopasowany do etapu życia i firmy

01

Kredyty i finansowanie

Porządkujemy potrzeby, porównujemy dostępne rozwiązania i prowadzimy klienta przez proces — z uwzględnieniem kosztu, elastyczności oraz długoterminowego wpływu na budżet.

  • Kredyty hipoteczne
  • Kredyty gotówkowe
  • Refinansowanie i konsolidacja
  • Finansowanie firm
  • Leasing
Szczegóły
02

Ubezpieczenia

Najpierw określamy, co naprawdę wymaga ochrony. Dopiero później porównujemy zakres, wyłączenia, sumy ubezpieczenia i koszt.

  • Życie i zdrowie
  • Pakiety medyczne
  • Dom i mieszkanie
  • Komunikacyjne, podróżne i OC zawodowe
Szczegóły
03

Oszczędzanie, inwestycje i emerytura

Budowanie kapitału zaczynamy od celu i czasu. Omawiamy dostępność środków, poziom ryzyka, koszty oraz rolę danego rozwiązania w całym planie finansowym.

  • Regularne oszczędzanie
  • Rozwiązania emerytalne
  • Fundusze i inne rozwiązania inwestycyjne
  • Plan wielu celów
Szczegóły
04

Obsługa firm

Patrzymy łącznie na płynność, finansowanie rozwoju, ryzyka właściciela i firmy oraz ciągłość działania.

  • Finansowanie rozwoju
  • Optymalizacja zobowiązań
  • Zabezpieczenie właścicieli i zespołu
  • Sukcesja i zaplecze specjalistyczne
Szczegóły

Pierwszy krok

Nie musisz znać rozwiązania. Wystarczy, że opowiesz o sytuacji.

Umów rozmowę

Kontakt

Omówmy Twoją sytuację.

Możemy zacząć telefonicznie, mailowo albo od spotkania. Pierwsza rozmowa służy poznaniu sytuacji i ustaleniu dobrego następnego kroku — zajmuje około minuty, żeby ją umówić.

Telefon+48 695 344 423E-mailkdfrejchinbach@phinance.plBiuroJuliusza Słowackiego 2B
80-257 Gdańsk (mapa otwiera się w nowej karcie)

Spoko FinanseZespół, którego Grzegorz jest partnerem.

Na pierwszym etapie nie przesyłaj danych o dochodach, zadłużeniu, numerów dokumentów ani załączników. Bezpieczny sposób przekazania dokumentów ustalimy później.

Rozmowa bez zobowiązań

Zacznijmy od tego, co jest teraz najważniejsze.

Około 60–90 sekund

Pięć krótkich kroków pomoże nam przygotować się do rozmowy. Nie podawaj w formularzu wrażliwych danych finansowych ani dokumentów.

Możesz wrócić do poprzedniego kroku i poprawić odpowiedzi.